相談例 1外国債券型の投資信託を本当に買うべきか

金融機関の担当者が外国債券型の投資信託を紹介してきたので、本当に買うべきか見てほしい。

IFAのご提案

そこまで複雑な投資信託でないのに信託報酬が高いので、投資信託ではなく、投資対象が同じ国の通貨建て債券の買い付けをおすすめします。

結果、信託報酬が取られないため、実質的な利回りアップが期待できます。

楽天証券取扱債券例

発行体三菱UFJフィナンシャル・グループ
通貨米ドル
種類シニア債
償還期限2027年2月22日
クーポン3.677%
発行体トヨタファイナンスオーストラリア
通貨豪ドル
種類シニア債
償還期限2020年5月24日
クーポン2.31%

高い利回りを狙いたいなら劣後債も人気!

劣後債とは企業が発行する社債の一種で、デフォルト時元利金の支払い順位が一般債券よりも低くなっています。
ただし、その分利回りが高く設定されています。

初めての劣後債投資(https://www.rakuten-sec.co.jp/web/special/subordinated_bond/

楽天証券取扱債券例

発行体バークレイズ
通貨米ドル
種類劣後
償還期限2024年9月11日
クーポン4.375%
発行体住友生命保険
通貨米ドル
種類劣後債(利払繰延条項付)
償還期限2027年9月14日
繰上償還発行者は2027年9月14日以降の各利払日に、監督当局の事前承認等を前提として、発行者の裁量により繰上償還することができる。
クーポン・2027年9月14日までは、年4.00%(固定・30/360・税引前)2018年3月14日を初回とし、毎年3月14日および9月14日(年2回)
・2027年9月14日以降、3ヶ月米ドルLIBOR +2.993%(変動・実日数/360・税引前)毎年3・6・9・12 月の14 日(年4回)

外国債券の取引にかかるリスク

債券は、債券の価格が市場の金利水準の変化に対応して変動するため、償還前に換金すると損失が生じるおそれがあります。また、債券を発行する組織(発行体)が債務返済不能状態に陥った場合、元本や利子の支払いが滞ったり、不能となったりすることがあります。
外国債券(外貨建て債券)は為替相場の変動等により損失(為替差損)が生じたり、債券を発行する組織(発行体)が所属する国や地域、取引がおこなわれる通貨を発行している国や地域の政治・経済・社会情勢に大きな影響を受けたりするおそれがあります。

外国債券の取引にかかる費用等

外国債券を購入する場合は、購入対価のみお支払いいただきます(委託手数料はかかりません)。また、売買における売付け適用為替レートと買付け適用為替レートの差(スプレッド)は債券の起債通貨によって異なります。

※上記債券は既発債券です。そのため債券単価は日々変動いたします。
上記債券はIFAコースのお客様を対象としております。インターネットコースのお客様はご購入いただけない可能性があります。
購入、商品内容のご相談はブルクアセットへお問い合わせください。

相談例 2塩漬けになっている株式を売却せずに、うまく活用する方法はないか?

株式を購入したが売却時を間違え塩漬けになっている。今売却すると損が出てしまうので、売却せずにこの株式をうまく活用する方法はないか?

IFAのご提案

塩漬けになっているか株式を貸し出して金利収入がもらえる楽天証券の貸株サービスがございます。

保有している株式の配当収入に加え、金利収入が得られるためトータルのインカム収入を増やすことが期待できます。

楽天証券・貸株サービス
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/domestic/lending/

相談例 3老後資産を作りたいが、投資をしたことがないのでどうすればいいか教えてほしい

老後資産を作りたいが、投資をしたことがないのでどうすればいいか教えてほしい。
現在40歳で60歳までにある程度の資産を作りたい。

IFAのご提案

投資経験がないとのことですと少額からの投資をお勧めいたします。

楽天証券の投信積立は月々100円から可能なため、細かいポートフォリオを作ることが可能です。

楽天証券の投信積立(https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/saving/
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我々はお客様に対し、より細かい分析をするため専門のツールを活用し書面にしてお渡しいたします。