相談例

相談例1外国債券型の投資信託を本当に買うべきか
相談例2塩漬けになっている株式を売却せずに、うまく活用する方法はないか？
相談例3老後資産を作りたいが、投資をしたことがないのでどうすればいいか教えてほしい

相談例 1外国債券型の投資信託を本当に買うべきか

金融機関の担当者が外国債券型の投資信託を紹介してきたので、本当に買うべきか見てほしい。

IFAのご提案

そこまで複雑な投資信託でないのに信託報酬が高いので、投資信託ではなく、投資対象が同じ国の通貨建て債券の買い付けをおすすめします。

結果、信託報酬が取られないため、実質的な利回りアップが期待できます。

楽天証券取扱債券例

発行体	三菱UFJフィナンシャル・グループ
通貨	米ドル
種類	シニア債
償還期限	2027年2月22日
クーポン	3.677%

発行体	トヨタファイナンスオーストラリア
通貨	豪ドル
種類	シニア債
償還期限	2020年5月24日
クーポン	2.31%

高い利回りを狙いたいなら劣後債も人気！

劣後債とは企業が発行する社債の一種で、デフォルト時元利金の支払い順位が一般債券よりも低くなっています。
ただし、その分利回りが高く設定されています。

初めての劣後債投資（https://www.rakuten-sec.co.jp/web/special/subordinated_bond/）

楽天証券取扱債券例

発行体	バークレイズ
通貨	米ドル
種類	劣後
償還期限	2024年9月11日
クーポン	4.375％

発行体	住友生命保険
通貨	米ドル
種類	劣後債（利払繰延条項付）
償還期限	2027年9月14日
繰上償還	発行者は2027年9月14日以降の各利払日に、監督当局の事前承認等を前提として、発行者の裁量により繰上償還することができる。
クーポン	・2027年9月14日までは、年4.00%（固定・30/360・税引前）2018年3月14日を初回とし、毎年3月14日および9月14日（年2回）・2027年9月14日以降、3ヶ月米ドルLIBOR +2.993%（変動・実日数/360・税引前）毎年3・6・9・12 月の14 日（年4回）

外国債券の取引にかかるリスク

債券は、債券の価格が市場の金利水準の変化に対応して変動するため、償還前に換金すると損失が生じるおそれがあります。また、債券を発行する組織（発行体）が債務返済不能状態に陥った場合、元本や利子の支払いが滞ったり、不能となったりすることがあります。
外国債券（外貨建て債券）は為替相場の変動等により損失（為替差損）が生じたり、債券を発行する組織（発行体）が所属する国や地域、取引がおこなわれる通貨を発行している国や地域の政治・経済・社会情勢に大きな影響を受けたりするおそれがあります。